Kara Para ve Terörün Finansmanıyla Mücadele ve Yaptırım Taraması Politikası

1. Amaç ve bu metnin yeri

hangel üzerinden geçen para akışının suç gelirlerinin aklanmasına ya da terörün finansmanına alet olmasını önlemek. İstenen "Yaptırım Taraması" konusu ayrı bir politika yerine bu metne eklendi; çünkü tarama, aynı para akışının parçasıdır. Derneğin hibe, ortak ve tedarikçi ilişkilerindeki ayrıntılı tarama kuralları mevcut "Terörün Finansmanıyla Mücadele ve Yaptırım Taraması Politikası"ndadır; bu metin platformdaki para akışını tamamlar.

2. Kapsam

• Affiliate komisyonlarının hangel hesabına gelişi ve STK'lara aktarımı,
• sponsorluk taahhütleri ve kurumsal hizmet gelirleri,
• Derneğin hibe, ortak ve tedarikçi ilişkileri.

3. İlkeler

1. Kapalı ve dar para akışı. hangel kullanıcılardan para toplamaz; doğrudan nakit bağış yoktur. Para yalnız anlaşmalı ağ ve markalardan hangel hesabına, hangel hesabından da onaylı STK'ların kurumsal banka hesaplarına akar.
2. Nakit yok. Aktarımlar yalnız banka üzerinden yapılır.
3. Bilinen alıcı. Para yalnız süper yönetici onayından geçmiş kurumların, kurum adına beyan edilmiş banka hesabına gider.
4. Yaptırım listeleri. BM Güvenlik Konseyi Konsolide Listesi ve Türkiye'de 6415 ve 7262 sayılı Kanunlar kapsamında yayımlanan malvarlığı dondurma kararlarındaki kişi ve kuruluşlara fon ya da kaynak sağlanmaz, onlardan fon kabul edilmez.
5. Şüpheli durumda dur. Olası bir eşleşme ya da şüpheli işlem fark edildiğinde aktarım netleşene kadar durdurulur ve Yönetim Kuruluna bildirilir; gerekiyorsa yetkili makamlara (MASAK) bildirim değerlendirilir.
6. Rehber çerçeve: 5549 sayılı Kanun, 6415 ve 7262 sayılı Kanunlar ve FATF'ın kâr amacı gütmeyen kuruluşlara ilişkin 8. Tavsiyesi.

4. Roller ve sorumluluklar

• Yönetim Kurulu: Politikadan sorumludur; bir üyesini yaptırım taraması odak kişisi olarak belirler (mevcut politika).
• Süper yöneticiler (finans): Aktarımları kaydeder, olağan dışı tutar ve örüntüleri bildirir.
• Denetim Kurulu: Yıllık denetimde tarama kayıtlarını örnekleyerek kontrol eder (mevcut politika).

5. Uygulama: hangel'de bugün nasıl işliyor

• Kullanıcıdan para alınmaz; markette yalnız mağazaya yönlendirme yapılır.
• Komisyonlar yalnız anlaşmalı ağ ve markalardan gelir; ağın bildirdiği dönüşümler her gün platform kayıtlarıyla karşılaştırılır.
• STK'lara aktarım ay sonunda, kurumsal banka hesabına havaleyle elle yapılır; her aktarımın tutar, dönem ve referansıyla ödeme kaydı tutulur.
• Kurumların banka bilgileri ayrı ve kısıtlı kayıtlarda tutulur.
• Sponsorluk için şu an ödeme alınmaz; yalnız taahhüt kaydı tutulur.

6. Henüz yapmadıklarımız ve hedeflerimiz

• Platformda, aktarım alan STK'ları ve yetkililerini yaptırım listelerine göre tarayan bir adım yok; mevcut politikadaki elle tarama kuralının bu STK'lara da uygulanması ve kaydının tutulması gerekiyor.
• Olağan dışı tutar ya da sıklığı otomatik işaretleyen bir izleme yok.
• Banka hesabının kuruma ait olduğu bağımsız olarak doğrulanmıyor.
• Mevcut politika "platformdaki kuruluşların Dernekten fon almadığını" söyler; oysa STK'lara aktarım Derneğin hesabından yapılmaktadır. Bu ifadenin güncellenmesi gerekiyor.

7. Bildirim kanalı

Şüpheli işlem ya da kurum: kvkk@hangel.org (konu: "İhbar — Gizli").

8. Gözden geçirme

Yılda en az bir kez ve yaptırım mevzuatı ya da para akışı değiştiğinde.

9. İlgili belgeler

Mevcut "Terörün Finansmanıyla Mücadele ve Yaptırım Taraması Politikası" ve "AML / CFT Yaklaşım Beyanı" · Bağış ve Satış Ortaklığı Şeffaflığı Politikası · İş Birliği ve Kurumsal İnceleme Politikası